오늘 내용은 월배당 ETF 입니다.
우선 월배당의 장점입니다.
1. 한달만 보유하고 있어도 배당금 수익을 얻을 수 있습니다.
2. 월 배당을 받는 다는 건 매달 안전자산인 달러에 투자한다고 볼 수 있죠.
3. 배당금을 원금에 보태 재 투자시 환스프레도 최소화 할 수 있겠죠.
4. 그리고 주가 하락에도 쉽게 흔들리지 않고 장기투자를 이어갈 수 있습니다.
1~3번은 배당이라는 실질적 이득이고
4번은 심적 부담을 줄여주는 장점이 있습니다.
이 4번이 의외로 중요합니다.
코로나가 한창이던 지난 3월
매수하신 분들 4월까지만 들고 계셨어도 어느 종목이던
대체적으로 수익이 나셨겠지만
매수후 추가로 떨어지는 주가를 못 버텨 손실을
보신 분들 계실 겁니다.
그런 분들도 만약 믿을 수 있는 기업이나 튼튼한 ETF를 매수하셨다면
수익을 내실 수 있었을 겁니다.
본론으로 들어와
월배당 ETF인 DIA, SPHD, DGRW를 비교해보겠습니다.
먼저 DIA와 SPHD입니다.
최근 1달 주가는 DIA가 243불에서 254불.
SPHD가 32.99불에서 33.28불로 둘다 큰 변동 없었습니다.
배당금은 DIA가 5.55불 SPHD가 1.85불로 DIA가 높지만
주가 차이를 고려했을 때 배당 수익측면에서 SPHD가 높습니다.
운용 수수료는 둘 다 다른 ETF에 비해 비싼편이지만
DIA가 0.16%으로 0.3%인 SPHD의 절반 정도입니다.
운용자산은 DIA가 24조 7천억으로
3조 1400억인 SPHD보다 8배 정도 많습니다.
밑에는 둘의 차트입니다.
DIA는 2000년대 IT버블,
2008년 모기지론을 비롯한 금융위기,
최근 코로나까지 블랙스완이라는 변수를 다 견디고
꾸준히 우상향 했습니다.
반면 SPHD는 2012년 상장하여 코로나 사태 외에는
블랙스완이라 할 예기치 못한 변수들을 겪은 적이 없습니다.
수익률 비교입니다.
최근 차트를 보시면 DIA가 SPHD보다 꾸준히 상회 하고
코로나발 주가하락을 볼 때도 DIA의 하락폭이 더 적습니다.
게다가 주가 회복 속도도 DIA가 빠르네요.
기간별 수익률을 보시면
1달, 3개월, 1년, 3년, 5년, 전부 DIA의 수익률이 높습니다.
YTD는 올해 초에 매수했을 때 현재 수익률을 나타냅니다.
2020년 1월 2일 매수했다고 가정하고
최근 가격에 팔았을 때 얻는 수익률을 보여주는 거죠.
다음은 종목 비교 입니다.
먼저 DIA 입니다.
다이아는 상위 종목의 비중이 총 비중의 56.27%로 과반수가 넘습니다.
대형IT 주인 애플과 마이크로소프트
헬스 케어 및 제약 배당주인 유나이티드 헬스 그룹과 존슨앤드존슨
금융주에 속하는 비자와 골드만 삭스
건축자재 및 인테리어 디자인 도구 판매로 주가를 꾸준히 우상향한 홈디포
그 외 우리에게 친숙한 3M, 보잉, 맥도날드 까지 우량한 종목들에
집중 투자하는 ETF 입니다.
다음은 SPHD입니다.
SPHD는 상위 종목의 비중이 28.01%로 자산분배가 고루 이루어져 있습니다.
투자종목도 AT&T를 제외하면 비교적 잘 알려지지 않은 기업들이 많습니다.
그만큼 상장 기간도 상대적으로 짧은 편입니다.
둘 중 한 곳에 투자해야 한다면
높은 주가와 낮은 배당 수익률을 고려해도
DIA에 투자하는 게 좋아보입니다.
이번엔 DIA와 DGRW 입니다.
DGRW는 2013년도에 나온 ETF로 2012년에 나온 SPHD보다 최신 ETF입니다.
주가가 저렴하다는 장점외엔 배당금, 수수료, 운용자산에서 DIA가 앞서네요.
다음은 수익률 비교입니다.
최근 차트를 보시면 DIA와 DGRW의 움직임이 엎치락 뒤치락 하는 모양세입니다.
하지만 급락장에서 DGRW가 조금 더 잘 버텨주었고 주가 회복 속도도
더 빠른 모습입니다.
최근 1달 수익률은 DIA가 높지만
3개월, 1년 수익률은 DGRW가 높고
3년 이상 부터는 수익률이 비슷합니다.
다음은 종목비교입니다.
DGRW는 상위 10 종목에 투자 비율이 37.07%로
DIA보다 낮습니다.
DGRW의 상위 열 종목 중
애플, 마이크로소프트, 유나이티드 헬스 그룹은
DIA와 겹치고
그 외에도 버라이즌, 프록터 앤 갬블, 머크, 펩시,
알트리아, 인텔, 브리스톨 마이어스 스퀴브
전부 우명한 우량주에 투자하고 있습니다.
이건 아까 비교한 SPHD와 사뭇 다르네요.
이 세 ETF에 순위를 매긴다면
1위 DIA
2위 DGRW
3위 SPHD 가 되겠습니다.
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